В Риге и Рижском регионе сотрудники Государственной полиции за последние 4 месяца задержали 16 человек, связанных с телефонным мошенничеством.
Восемь человек были помещены под арест, в ходе уголовных процессов изъято 350 720 евро, скорее всего, нажитых преступным путем, сообщили в Госполиции.
Запах легких денег
Денежный мул — это человек, который за вознаграждение использует свой персональный счет для перевода денег мошенников.
То есть "мулы" помогают телефонным мошенникам снимать деньги со счетов жертв и переводить их, превращать в наличку. Эту работу обычно предлагают молодым людям, студентам: за "почти ничего не надо делать" можно получить большие для них деньги. Проблема в том, что многие из них зачастую не отдают себе отчет в том, что совершают уголовное преступление.
Этих помощников мошенников сейчас еженедельно задерживает отдел по борьбе с киберпреступностью Госполиции.
В качестве денежных мулов также используются как уже обманутые жертвы, которым обещают определенное вознаграждение, так и специально нанятые люди. В Латвию денежных мулов в основном присылают из Украины, а также ищут кандидатов на латвийских порталах объявлений.
Государственная полиция настоятельно призывает не позволять использовать свой счет для получения, снятия или перечисления чужих денег. За такие действия предусмотрена уголовная ответственность: за отмывание денег или соучастие в мошенничестве.
В свою очередь, Ассоциации финансовой отрасли Латвии указывает: на данный момент через "мулов" популярно переводить очень небольшие суммы — так труднее вычислить и остановить при механизмах контроля.
Но помощники мошенников должны знать, что найти просителя перевести деньги скорее всего будет очень сложно, а вот самому денежному мулу за такие действия грозят большие неприятности.
Кому и как помогают "мулы"
Против обычных людей, зачастую престарелых, сейчас активно работают международные группировки мошенников. Они создают колл–центры со множеством сотрудников, каждый со своей конкретной функцией. При этом используются технологии подмены номеров — у "клиентов" высвечиваются номера телефонов полиции и банков, указывает Госполиция.
Психологически воздействуя на жертв и выдавая себя за сотрудников банка, полиции, представителей интернет–компаний и т. д., мошенники пытаются убедить собеседника в том, что его деньги находятся под угрозой.
Нередко преступники общаются через месенджер WhatsApp, где создается фальшивый профиль, при этом используется, например, логотип банка или фотография высокопоставленного чиновника, чтобы вызвать доверие. Для большей достоверности присылаются различные поддельные документы.
Например, есть случаи, когда использовалось поддельное служебное удостоверение руководителя Государственной полиции Латвии Арманда Рукса.
Мошенники в основном говорят по–русски — так это вид преступного бизнеса получил широкое распространение в Украине. Иногда для работы в колл–центрах привлекаются и люди, владеющие латышским языком.
Мошенники уговаривают жертв установить на телефон или компьютер различные программы (AnyDesk, TeamViewer и т. д.) для удаленного доступа к устройству. Таким образом злоумышленники берут устройства под свой контроль и от имени жертвы подают заявку на получение быстрого кредита.
Если обманутый все еще верит мошенникам, ему могут предложить заложить недвижимость, снять деньги и отдать их.
Все побежали снимать деньги со счетов
Ты уже снял?
не перестаюсь удивляться, как у людей, поддающихся на такой примитивный развод, вообще есть какие-то деньги.
откуда, если мозга нет? чем и как они заработали?
Возможно сочиняет просто сказки для каких то целей.Почти в любом банке есть лимиты в день,месяц.Даже покупая квартиру надо просить разрешение.
по факту виноваты не люди... а банки, полиция и государство!
банки, потому что берут деньги у людей на ответственное хранение, но не могут его обеспечить и не компенсируют людям потери от деятельности мошенников.
полиция, потому что действует не превентивно, а по уже случившемуся факту: "ищи ветра в поле" называется.
государство, потому что не компенсирует пострадавшим убытки и не оказывает давления на банки с целью предотвращения мошенничества.
уверен, что если бы банки вместе с государством отвечали бы "своим рублем" перед обманутыми людьми - все мошенничества закончились бы очень быстро!
Банки компенсируют все потери если хакеры сняли с счета.А если человек сам поверил мошенникам и перевёл деньги на их счёт.То в чем вина банка?Как и нет вины банка если владелец там отдал пароли им или ещё что.
У дураков всегда кто то виноват, но только не они сами!
В том и дело, что не заработали, а получили. Отсюда и последствия. На дурака не нужен нож..
знакомый лоханулся - у него сняли 7 000 еу со счета- при условии - что лимит снятия / перевода денег установлена в размере 1 000 еу в ДЕНь. Шведбанк. Правда вовремя чухнул - и банк вернул - со скрипом. И все потому что был выставлен лимит снятия / перевода денег. p.s. покупал квартиру - перечислил деньги без каких либо проблем.
По факту, баран всегда ищет виноватых в своём окружении, но только он сам, баран, ни в чём никогда не виноват.
Обвинять в некомпетенстности других - полицию, банки, в то время, когда сам совершил ту или иную операцию. Тьфу на ваш комментарий.
Не надо быть таким самоувереным, даже весьма грамотные люди попадаются на развод. Мошеники постояно совершенствуют свои методы. Так что храните деньги в банках. В стеклянных. Хотя могут мыши сожрать.....
учите матчасть, идиоты!
банк - это финансовая организация, работающая не по собственным правилам, а по лицензии государства (Банка Латвии)
выдавая банку лицензию, государство подтверждает законность его деятельности и гарантирует сохранность средств его вкладчиков.
в большинстве стран ЕС в каждом банке есть Fraud Department который занимается расследованиями мошенничества и который выплачивает вкладчикам суммы, потерянные ими в результате мошенничества!
в качестве примера: попробуйте-ка "поиграть с банком в игры" по их собственным деньгам - по кредитам, лизингам, страховкам... и вы тут же наживете проблем со службой безопасности этого банка!
это ИХ деньги, и мошенничать с ними нельзя, ну а деньги людей - это чужие деньги, поэтому им плевать!
Надо осторожнее быть со звонками с незнакомых номеров телефона , предупредить пожилых родственников , что нельзя по телефону давать никому информацию о себе и своих финансах .
Банки возвращают ,знаю из личного опыта.
Не попадалась,деньги возвращали.
Не попадалась,возвращали,все решилось хорошо,вовремя отреагировала.
И банк в этом помог,шел навстречу.
Ничего нельзя
Visi gudri brīdināt,bet izdarīt-palīdzēt vai aizsargāt negrib-nevar !
В Риге накрыли два колл- центра и один в Вильнюсе. Что-то я нигде не читала, чтобы их наказали.