В Латвии появился новый вид мошенничества: как не стать «денежным мулом» 11

Мошенники по телефону сообщают, что нужно снять наличные, чтобы защитить счет от мошенничества, сообщили агентству LETA представители Luminor Bank.

В банке сообщают, что за последний месяц клиентам поступают телефонные звонки якобы из банка или полиции, в ходе которых людям сообщают, что на их банковском счете происходит подозрительные действия, связанные с недобросовестностью сотрудников банка.

Хотя подобные звонки гражданам поступали и раньше, сейчас преступники затеяли новую схему мошенничества, сообщая гражданам во время телефонного разговора о необходимости вмешаться в разоблачение сотрудника банка и настаивая на снятии денег с банковского счета и затем передаче их наличными банковскому работнику или полицейскому на безопасное хранение.

Соответственно, человеку сообщается, что после получения звонка он должен пойти в отделение банка или банкомат для снятия наличных, которые необходимо передать «сотруднику» полиции или банка, который примет деньги, чтобы защитить их от мошенничества.

При этом также были случаи, когда мошенники, выдавая себя за сотрудников банка или представителей полиции, требовали взять кредит якобы для расследования движения денег на банковском счете и выявления преступной деятельности.  Полученные в кредит суммы затем должны были быть сняты наличными и вручены указанному лицу — фиктивному сотруднику банка или сотруднику полиции — с целью  безопасного хранения денег.

Luminor Bank призывает жителей внимательно оценивать поступающие к ним звонки и напоминает, что ни банк, ни Государственная полиция никогда не просят жителей сдать наличные, взять кредит или раскрыть данные этим учреждениям.

Если клиент получает подозрительный звонок из банка или полиции с просьбой совершить необычные действия с банковским счетом, этот разговор следует немедленно прекратить и проинформировать об этом банк и Государственную полицию, — говорит Мария Бриеде, специалист по предотвращению мошенничества Luminor Banka. Чем своевременнее будут приняты меры, тем больше шансов предотвратить или обнаружить мошенничество и поймать преступников.

При этом гражданам следует учитывать, что при передаче денег третьим лицам любой, сам того не осознавая, может стать соучастником преступления в качестве посредника, за что существует риск привлечения к уголовной ответственности.

Luminor Bank напоминает, что мошенники часто вовлекают людей в мошеннические схемы, чтобы использовать их в качестве денежных курьеров или так называемых «денежных мулов» с целью перевода незаконно полученных средств в финансовые учреждения других стран.  Эти люди передают мошенникам учетные данные интернет-банкинга или наличные деньги за определенное вознаграждение, не осознавая, что их счета могут быть использованы для кражи сбережений других людей и что они тоже могут быть привлечены к ответственности за участие в мошенничестве.