Оказалось, что фирм у Владимира целых две — Hovard и Tibra. У обеих есть счета в банке Parex, клиентом которого Владимир является уже много лет. Ситуация, которую описал предприниматель, выглядела следующим образом. Российская компания Х должна была оплатить услуги фирмы Hovard на сумму 1,3 млн. RUB. Первую часть платежа, в размере около 700 тыс. RUB, фирма Х перевела на счет фирмы Hovard 8 декабря. Как только деньги поступили на счет Hovard, часть из них была переконвертирована в латы, а часть в доллары. Латы Hovard перечислил на счет латвийской фирмы Y, в качестве оплаты ее услуг, а доллары направил на счет фирмы Tibra, с которого они, в свою очередь, в виде дивидендов были переведены на личный счет Владимира. Никаких проблем при осуществлении этих трансакций у предпринимателя тогда не возникло.
Проблемы начались в четверг, когда на счет фирмы Hovard поступил второй платеж российского партнера, и Владимир попытался осуществить аналогичные трансакции. “На счет Hovard поступил платеж в размере 500 тысяч рублей. Они были переконвертированы в доллары (19 тыс. USD) и в виде погашения дебетной задолженности направлены на счет моей же фирмы Tibra, с которой у фирмы Hovard также есть хозяйственные отношения. Часть этих денег со счета Tibra я хотел снова перечислить на свой личный счет в виде дивидендов, но неожиданно получил отказ. Тогда я попытался перевести деньги со счета Tibra на счет латвийской фирмы Y в качестве оплаты услуг, предоставленных ею фирме Hovard. Но несмотря на то что между этой компанией и моими фирмами Tibra и Hovard имеется соглашение о трехстороннем сотрудничестве, в Parex мне снова было отказано. Тогда я попросил хотя бы перевести деньги со счета Tibra обратно на счет фирмы Hovard, но мне снова отказали”, — рассказывает Владимир. Отчаявшись, предприниматель захотел закрыть свои счета в банке Parex, но ему сказали, что это невозможно сделать, пока на его счетах есть деньги. “Но ни снять деньги, ни заплатить ими по текущим счетам мне нельзя”, — недоумевает бизнесмен.
Со слов представителей Parex banka выходило, что ни погашение дебетной задолженности, ни оплата услуг партнеров, ни выплата дивидендов, то есть фактически зарплата руководителя фирмы, хозяйственными платежами не являются. "На все вопросы мне отвечали железным “мы действуем в соответствии с распоряжением КРФК”. Но ведь распоряжение КРФК не ограничивает хозяйственные транcакции на сумму не превышающую 35 тыс. Ls в месяц! Более того, в интернет-банке Parex размещено сообщение о том, что ограничение дебетных операций не распространяется на платежи, поступившие на счет после 1 декабря. В моем случае платеж поступил аж 18 декабря, но совершить необходимые моим фирмам транcакции я не могу все равно", — возмущается предприниматель.